საინვესტიციო პორტფელის შექმნა არის ერთ-ერთი მთავარი ნაბიჯი ფინანსური თავისუფლებისკენ.
პორტფელი მოიცავს სხვადასხვა სახის აქტივებს, რომლებიც განსხვავებული რისკების და მოგების პოტენციალის მქონე პროდუქტებს მოიცავს.
პორტფელის სწორად შექმნა ხელს უწყობს ფინანსური მიზნების მიღწევას და ვალუტის ცვლილებების, ბაზრის რყევებისა და სხვა რისკებისგან დაცვის მექანიზმებს.
თქვენი ფინანსური მიზნების განსაზღვრა
პირველი ნაბიჯი პორტფელის შექმნისას არის თქვენი ფინანსური მიზნების განსაზღვრა. ამ ეტაპზე უნდა გაითვალისწინოთ, რა გსურთ მიღწევა თქვენი ინვესტიციებით, იქნება ეს ხანგრძლივი კაპიტალის ზრდა, საპენსიო ფონდის შექმნა თუ რაიმე სხვა მიზანი.
ხანგრძლივი მიზნები – მაგალითად, საპენსიო ფონდი ან დინამიური კაპიტალის ზრდა.
მოკლევადიანი მიზნები – მაგალითად, სახლის ან ავტომობილის შეძენა.
მიზნების სწორად დასახვა დაგეხმარებათ განისაზღვროთ, რომელი აქტივები იქნება თქვენი პორტფელის ნაწილი და რა რისკი შეგეძლებათ მიიღოთ.
რისკის დონესთან დაკავშირებით გადაწყვეტილებების მიღება
თითოეული ინვესტორი განსხვავებულ რისკს იღებს. თქვენი რისკის დონე დამოკიდებულია თქვენს ფინანსურ მიზნებზე, ასაკზე, ხანგრძლივობის გამორჩეულ საჭიროებებზე და ა.შ.
მაღალი რისკი – თუ გსურთ სწრაფი კაპიტალის ზრდა და თქვენ გაქვთ დრო იმისთვის, რომ შეზღუდული რისკები მოითმინოთ, შეგიძლიათ ინვესტიროთ აქციებში, სტარტაპებში ან სხვა მაღალი რისკის მქონე აქტივებში.
მცირე რისკი – თუ თქვენს მიზნებში მნიშვნელოვანია სტაბილურობა და ნაკლები რისკი, შეგიძლიათ ინვესტიროთ სახელმწიფოს ობლიგაციებში, ქონებაში ან სხვა უფრო უსაფრთხო აქტივებში.
პორტფელის დივერსიფიკაცია
მნიშვნელოვანი პრინციპი, რომელიც უნდა დაიცვათ პორტფელის შექმნისას, არის დივერსიფიკაცია. ეს ნიშნავს, რომ სხვადასხვა სახის აქტივებს შორის უნდა გადანაწილდეს თქვენი ინვესტიციები, რათა თქვენი პორტფელი ნაკლებად მგრძნობიარე იყოს ერთ კონკრეტულ ბაზარზე ან აქტივში.
წარმოების ბაზრები – აქციები, ობლიგაციები, უძრავი ქონება.
ალტერნატიული აქტივები – როგორც სთავაზობს კერძო კაპიტალი, სადაც შეიძლება ჩადოთ ინვესტიციები სტარტაპებში ან პრივატიზებულ კომპანიებში, რომლებიც უფრო მაღალი მოგების პოტენციალით გამოირჩევიან.
თუ გსურთ დეტალური ინფორმაცია, თუ როგორ მუშაობს კერძო კაპიტალი, შეგიძლიათ გაეცნოთ სტატიას რა არის კერძო კაპიტალი.
პორტფელის რეგულარული გადახედვა
მიუხედავად იმისა, რომ ინვესტირება, ძირითადად, ხანგრძლივი პროცესია, მნიშვნელოვანია, რომ პერიოდულად გადახედოთ თქვენს პორტფელს.
ბაზარი მუდმივად იცვლება, და თქვენმა ინვესტიციებმა შეიძლება დაკარგოს პირვანდელი ეფექტურობა. პერიოდული შეფასებისას შეიძლება აღმოჩნდეს, რომ თქვენი აქტივები უნდა გაიყოთ თავიდან.
ავტომატური გადახედვა – გამოიყენეთ სხვადასხვა პროგრამები, რომლებიც საშუალებას მოგცემთ მონიტორინგი გაუწიოთ პორტფელს.
რეალობამორგებული მიდგომა – რეგულარულად შეაფასეთ თქვენი პირადი მიზნები და საჭიროებები.
განათლება და კვლევა
ძალიან მნიშვნელოვანია, რომ დაეუფლოთ ინვესტიციების ბაზარს, პროდუქტებსა და სხვადასხვა ფინანსურ ინსტრუმენტებს. მუდმივი სწავლა და კვლევა დაგეხმარებათ სწორად მიიღო გადაწყვეტილებები. ამასთან, შესაძლებელია კონსულტაციის გაწევა ფინანსურ ექსპერტთან ან ადვოკატთან, რათა შეიმუშავოთ პირადი სტრატეგია.
მარკეტინგის განჭვრეტა – გაეცანით სხვადასხვა აქტივებს, შეისწავლეთ მათ მოქმედების პრინციპები და სამომავლო პერსპექტივები.
ფინანსური ექსპერტები – კონსულტანტები და ექსპერტები დაგეხმარებათ სწორ გზაზე სიარულში.
საინვესტიციო პორტფელის შექმნა არის სერიოზული პროცესი, რომელიც მოიცავს სწორ გადაწყვეტილებებს, დივერსიფიკაციას და დროულ შეფასებას. პორტფელის შექმნა და მისი მართვა მოითხოვს თავგადასავლებს და სიღრმისეულ კვლევას, მაგრამ სწორი მიდგომით ეს აუცილებლად მიგიყვანთ თქვენს ფინანსურ მიზნებამდე.
